유럽 ETF 추천 : EZU, EWG는 무엇인가?

보통 ETF를 떠올리면 사람들은 미국의 지수 추종 상품을 떠올리기 마련입니다. 주변에 실제로 ETF를 한다는 사람을 봐도 보통은 미국의 상품을 거래하는 사람들이 주변에 많은데요. 그 때문에 무엇을 물어보거나 정보를 얻기가 비교적 어렵지 않습니다. 인터넷만 검색해도 관련 상품의 정보가 많이 보이기도 하고요. 하지만 투자자의 기본은 위험을 분산하여 내 자산을 지키면서 자산증식을 해야 하는대요 이때 미국 상품만이 아닌 유럽의 상품도 추가하여 위험을 분산하면 좋을 거 같습니다.

 

그래서 이번에 알아볼 것은 유럽의 ETF 그리고 EZU와 EWG에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

유럽 ETF 추천

 

• EZU : 유럽 독일, 프랑스 위주
• EWG : 독일 기업으로만 구성

EZU

EZU ETF는 유럽 국가 중 유료 화폐를 사용하는 국가 기업들로 구성 된 상품입니다. 영국, 스위스, 스웨덴은 유럽에 속하지만 유료화를 사용하지 않는 구가들이기 때문에 상품에서는 제외돼있습니다.

 

해당 ETF는 독일, 프랑스 기업을 주축으로 구성돼있습니다. 국가보다는 화폐를 기준으로 투자를 하는 투자자라면 해당 ETF가 자신과 적합한 투자 상품이라고 생각합니다.

 

기본정보

 

• 정식 명칭 : iShares MSCI Eurozone ETF
• 운용사 : 블랙록
• 출시일 : 2000년 7월 25일
• 총 보수 : 0.5%
• 총 자산규모 : 4.67B 달러
• 배당 수익률 : 4.97%
• 총 보유 주식 수 : 232개

장점으로는 배당률이 꽤 높은 편에 속하는 상품이지만 총보수가 상당히 높고 자산규모도 작은 편에 속하는 편입니다. 2000년도에 블랙록이 만들 상품입니다.

 

구성

 

아래 구성 국가 순위를 살펴보겠습니다. 유럽 국가들로 구성되어 있습니다. 프랑스와 독일의 비중만 무려 60% 가깝다는 걸 아실 수 있는데요 그 외에 네덜란드, 스페인, 이탈리아, 벨기에 등의 유럽 국가도 구성되어 있습니다. 사실 프랑스와 독일의 비중이 워낙 높아서 이게 유럽 국가 ETF인지 헷갈릴 정도입니다.

 

구성 국가
국가	비중
프랑스	36.15%
독일	24.32%
네덜란드	13.5%
스페인	7.69%
이탈리아	7.01%
핀란드	3.34%
벨기에	3.06%
영국	1.39%
미국	1.07%
포르투갈	0.78%

이번에는 구성 종목을 확인해 보도록 하겠습니다. 아래 종목을 보시면 우리가 익숙한 기업도 있을 겁니다. 유럽에서는 제일 잘 나가는 기업들로 구성이 되어 있습니다.

 

구성 종목
ASML Holding	4.81%
루이뷔통	4.44%
TotalEnergies SE	3.21%
SAP SE	2.3%
사노피	2.29%
L'Oreal	2.03%
Siemens	2.01%
Allianz	1.7%
Schneider Electric	1.68%
Air Liquide	1.59%

 

수익률

 

• 1년 수익률 : -27.98%
• 3년 수익률 : -2.08%
• 5년 수익률 : -2.48%
• 10년 수익률 : 3.28%

수익률만 놓고 본다면 이걸 왜 사야 하는 건지 잘 납득이 안되실 수 있다고 생각합니다. 이래서 보통 사람들이 미국 주식에만 매달려 있는 이유이기도 한데요. 단기적으로 많이 하락하기도 했고 앞으로의 반등이나 장기적인 관점에서 일부만 담아서 같이 묶어가면 분명 시너지를 만들 거라고 생각합니다. 

 

다양한 국가에 분산 투자하는 게 결코 나쁜 것만은 아니라고 말씀드리고 싶습니다. 때로는 오히려 안전하고 길게 가져갈 수도 있습니다. 따라서 미국과 유럽 ETF에 3/1 정도 분산 투자하는 걸 추천드립니다.

 

EWG

 

유럽 국가 중 경제 1위 국가를 뽑으라고 한다면 단연코 독일이라고 할 수 있겠습니다. 따라서 독일에 투자하는 것이 곧 유럽에 투자하는 것과 같다고 할 수 있을 정도로 독일에는 우리가 아는 기업에서부터 글로벌 기업에서 항상 열거되는 아주 좋은 기업들을 많이 보유하고 있습니다.

 

EWG는 그런 독일의 대형주와 중형주들로 구성된 ETF입니다.

 

기본정보

 

• 정식 명칭 : iShares MSCI Germany ETF
• 운용사 : 블랙록
• 운용보수 : 0.5%
• 총 자산규모 : 1.14B 달러
• 기초 지수 : MSCI Germany
• 배당수익률 : 5.25%
• 보유 주식 수 : 62개

보유 주식수는 적은 편에 속하고 운용 보수가 좀 높은 편에 속합니다. 자산의 규모는 타 상품에 비하면 작은 수준이지만 그래도 위에 열거한 것을 커버하는 것이 높은 배당률입니다. 배당률만 보면 미국 배당주 상위 기업들과 비숫한 수준입니다. 장기적인 투자를 하는 투자자는 분배금을 받아서 분산 투자를 한다면 아주 유익할 것으로 생각됩니다.

 

구성

독일 98.53%, 미국 1.38%로 구성돼있습니다. 그냥 독일만 보고 만든 상품이라고 할 수 있겠습니다.

아래는 EWG의 구성 종목입니다.

 

EWG 구성 종목
종목	비중
SAP	9.34%
Siemens	8.16%
Allianz	6.91%
Deutsche Telekom	5.93%
Bayer	4.87%
벤츠	4.34%
BASF	3.93%
Munich Reinsurance	3.41%
Deutsche Boerse	3.36%

 

우리가 잘 모르는 기업이 대부분일 겁니다. 대표적인 자동차 브랜드인 벤츠 독일 기업인데요 고작 4.34%가 포함돼있습니다. 그만큼 우리가 독일의 대표적인 벤츠라는 기업의 비중도 여기서는 작은 부분을 차지할 뿐입니다. 벤츠보다 더 좋은 회사들이 있다는 말이겠지요.

 

수익률

 

• 1년 수익률 : -34.3%
• 3년 수익률 : -5.73%
• 5년 수익률 : -6.39%
• 10년 수익률 : 1%

수익률을 보시면 상당히 저주하고 좋지 않다는 걸 알 수 있습니다. 10년 수익률이 1%입니다. 은행 이자보다 적은 수익률이라고 할 수 있겠는데요. 그리고 최근 1년의 수익률이 -34.3%로 급격하게 빠진 것을 볼 수 있겠습니다.

 

하지만 이런 단기적인 수치만 높고 판단하기에는 독일의 국가와 그 안에 구성돼있는 독일 기업들이 앞으로 성장을 하지 않거나 망한다고 판단할 수 있는 근거는 되지 못합니다. 물론 지금의 구간에서 정체돼있을지도 모르지고 얼마큼 성장할지는 미지수이지만 앞으로의 성장 가능성을 기대하고 투자한다면 배당률도 높기 때문에 장기간 가져가는 상품으로 추가하시면 될 거 같습니다. 본 ETF는 그래도 "위험성"이 존재하오니 참조하시기 바랍니다.

 

글을 마치며..

 

이번에 알아본 EZU와 EWG의 수익률을 확인하시고 실망하신 분들도 계실 거라 생각합니다. 사실 글로벌적으로 미국의 ETF를 주로 매수하시는 분들이 많을 텐데요. 하지만 어느 한 종목만을 매수하는 것보다는 위험을 분산한다는 의미로 조금의 비중은 미국 외의 것을 알아보시고 담으셨으면 좋겠습니다. 한 가지에만 매몰되면 다른 더 나은 종목들은 눈에 보이지 않게 될 테니까요. 해당 글은 참고 정도만 하시고 다른 좋은 글과 정보들이 많으니 잘 알아보시고 투자하시길 권합니다.

 

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