미채권 ETF HYG 아이셰어즈 고배당 회사채권 투자 완벽정리

이번 글에서는 회사 채권을 통해 고배당의 수익을 올릴 수 있는 ETF 상품인 HYG 아이셰어즈 고배당 회사채권 상품에 대해 간략하게 알아보도록 하겠습니다.

 

배당금을 통해 다소 안정적인 운용이 가능한 상품이며 주가 자체의 상승뿐 아니라 배당을 통해 꾸준히 좋은 성과를 내는 상품이기도 하니 해당 내용 참고하셔서 투자하시는 데 사용해 보시기 바랍니다.

 

목차

• HYG ETF란 무엇인가?
• 선정기준과 보유종목
• 최대 손실 구간
• HYG 적립식 장기투자

HYG ETF란 무엇인가?

HYG ETF는 일반적으로 신용등급이 높은 AAA, AA 등급의 회사채가 아닌 다소 신용등급은 낮지만 대신에 높은 배당금을 분배하는 다소 낮은 신용등급의 회사의 채권에 투자하는 상품입니다. 하이리스크 하이리턴과 같은 맥락의 상품이라고 생각하시면 될 것 같습니다.

미국 회사채권 ETF HYG 주요정보
발행처	Blackrock / 블랙록
발행일	2004년 04월 07일
운용보수	0.48%
시가총액	23.1조원 / $18.7B
영문명 / 티커	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF / HYG
배당률(연)	4.97%

선정기준과 보유종목

선정기준

• 투자등급 이하의 고수익 고위험 채권에 투자
• 주로 신용등급 B ~ BB등급에 약 80% 투자

보유종목

• 총 보유 종목 수: 729개
• 상위 10개 종목 비중: 7.86%
• 상위 30개 종목 비중: 15.23%

위 보유종목 현황을 보시면 아실테지만 아무래도 고위험 저신용 회사채 ETF기 때문에 한 기업에 치중되거나 하지 않고 많은 기업들에 비중을 최대한 쪼개서 들어가 있는 것을 확인하실 수 있습니다.

 

무려 729개의 회사에 투자하고 있으며 제일 많은 비중을 차지하는게 2.01%이며 나머지는 모두 1%를 넘어가지 않는 비중으로 투자가 되어있습니다. 거의 대부분 0.3%, 0.2% 정도 낮은 비율로 분산투자하여 리스크를 최소화한 것으로 보입니다.

 

최대 손실 구간

1차 최대손실

• 최대손실률: -3,424.00%
• 최대손실 시작일: 2007년 09월 19일
• 최대손실 종료일: 2008년 11월 20일
• 최대손실 시작일 종가: $40.74
• 최대손실 종료일 종가: $26.79
• 2007년 미국 서브프라임 모기지 사태로 주가폭락

2차 최대손실

• 최대손실률: -2,202.00%
• 최대손실 시작일: 2020년 02월 13일
• 최대손실 종료일: 2020년 03월 23일
• 최대손실 시작일 종가: $77.45
• 최대손실 종료일 종가: $60.39
• 2020년 2월, 코로나로 인한 일시적 주식폭락

HYG 적립식 장기투자

우리는 일반적으로 기업의 안정성을 보고 투자하는 경우도 많지만 개별주를 통해 작은 기업에도 투자하게 됩니다. 보통 주가가 비싸고 몸집이 큰 기업은 덩치 때문에 크게 가는 경우가 극히 드문데 비해 작은 기업들은 저렴한 주가만큼이나 높은 상승률을 보이는 경우가 종종 있기 때문입니다.

 

그래서 과연 신용등급이 낮은 기업의 채권 ETF에 투자했을때 어떤 결과가 산출되는지 살펴보겠습니다. 해당 예시는 세금을 제외한 내용이니 참고 바랍니다.

HYG 장기간 적립식 투자 결과

해당 ETF가 발행되고부터 매달 50만 원씩 적립식으로 투자했을 경우입니다. 투자 원금은 총 9천5백만 원이고 수익을 통해 1억 3천3백만 원까지 불어나 있습니다. 원금대비 수익률은 40%이며 투자기간 동안의 연평균 수익률은 4.37%입니다.

 

다른 대형 ETF 수익률만큼이나 수익을 잘 뽑아내었다고 평가할 수 있겠습니다. 물론 같은 돈이면 좀 더 안전한 상품에 투자하는 것이 낫지 않냐는 생각을 할 수 있겠지만 사실 시장이 안 좋으면 일제히 하락하고 좋으면 일제히 상승하는 경우가 더러 있기 때문에 기업 자체의 문제로 주가가 하락하는 것이 아닌 이상 큰 의미는 사실 없다고 생각합니다.

 

거기에 최대한 많은 기업에 고루 투자했기 때문에 기업의 신용등급이 낮더라도 어느 정도 커버가 되는 수준이라고 생각합니다. 그러니 본인의 판단아래 잘 고려하셔서 투자하시길 바랍니다.

 

글을 마치며

 

HYG 고배당 회사채권에 대해 간략하게 알아보았습니다. 해당 상품에 투자를 하는 것은 각자의 판단에 맡기겠습니다. 어디까지 참고하는 정도의 정보를 제공한 것이기 때문에 투자하시는데 도움이 되셨기를 바라겠습니다.

 

끝.

 

 

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